คุณสมบัติโปรแกรม
โปรแกรมนายหน้าประกันวินาศภัย (Business Controller) เน้น การบันทึกใบคำขอ (APPLICATION) ออกใบแจ้งหนี้ (DEBIT NOTE) เก็บเบี้ยประกัน (COLLECT PREMIUM) ค่าคอมมิชชั่น (SETTLEMENT) เป็นโปรแกรมที่ใช้สำหรับธุรกิจนายหน้าประกันวินาศภัยโดยเฉพาะ โปรแกรมจะช่วยในการจัดทำเอกสารต่างๆ ให้อยู่ในรูปของฐานข้อมูล ข้อมูลทุกอย่างจะถูกเชื่อมโยงกันอย่างมีระบบ สามารถสอบถามข้อมูลได้ทันทีที่ต้องการ เช่น การค้นหาประวัติของลูกค้าแต่ละราย การติดตามการต่ออายุกรมธรรม์ของลูกค้า การจัดทำรายงานต่างๆ ฯลฯ ประโยชน์การใช้โปรแกรมนี้ ได้แก่
1. งานประจำวัน (DAILY WORKS)
เป็นงานที่พนักงานผู้ปฏิบัติจะต้องทำทุกวัน ได้แก่
♦ บันทึกแบบฟอร์มใบคำขอ (APPLICATION) เป็นการบันทึกใบเสนอราคาหรือใบคำขอทำประกัน ที่พนักงานขายแต่ละคนได้นำเสนอแก่ลูกค้าแต่ละราย เพื่อเป็นข้อมูลเบื้องต้น ในการเก็บรายละเอียดเพื่อออกกรมธรรม์ให้แก่ลูกค้าในขั้นตอนต่อไป เช่น ลูกค้าเป็นใคร ทำประกันแบบไหน ทุนประกันเท่าใด เบี้ยประกันเท่าใด (โดยประมาณ) และใครเป็นผู้นำเสนอ ฯลฯ
♦ ออกใบแจ้งหนี้ (DEBIT NOTE) และเก็บข้อมูลรายละเอียดของกรมธรรม์ หลังจากได้ส่งมอบกรมธรรม์ให้ลูกค้าแล้ว โปรแกรมจะทำการออกใบแจ้งหนี้ (DEBIT NOTE) ให้แก่ลูกค้า พร้อมทั้งเก็บรายละเอียดต่างๆ ในกรมธรรม์ที่บริษัทประกันภัยออกให้ลูกค้า เช่น หมายเลขกรมธรรม์ วันที่คุ้มครอง ชื่อบริษัทประกันภัย ชื่อลูกค้าที่เอาประกัน ประเภทของการประกันภัย ทุนประกัน เบี้ยประกันภัย มี CO-INSURER หรือไม่ กี่เปอร์เซ็นต์ ค่าบริการอื่นๆ ค่าอากรภาษีมูลค่าเพิ่ม ค่าภาษีธุรกิจเฉพาะ ภาษีหัก ณ ที่จ่าย และเปอร์เซ็นต์ค่าคอมมิชชั่น ฯลฯ การคำนวณค่าอากรและค่าภาษีต่างๆ เครื่องเป็นผู้คำนวณให้ การพิมพ์ใบแจ้งหนี้สามารถพิมพ์ทีละฉบับ หรือพิมพ์พร้อมกันทีละหลายฉบับก็ได้
ในขั้นตอนนี้จะรวมถึงการออกใบลดหนี้ (CREDIT NOTE) ให้แก่ลูกค้าด้วย ในกรณีที่มีส่วนลดใดๆ ให้แก่ลูกค้า
♦ รับชำระค่าเบี้ยประกัน (COLLECT PREMIUM) การรับชำระค่าเบี้ยประกัน สามารถรับชำระได้หลายทาง เช่น การรับด้วยเงินสด เช็ค หรือจากการโอนเข้าบัญชี และสามารถแยกได้ว่า ชำระโดยตรงที่บริษัท หรือฝากผ่านตัวแทนมา
♦ คำนวณค่าคอมมิชชั่นเพื่อตรวจสอบกับบริษัทประกันภัย (SETTLEMENT ) เป็นการคำนวณค่าคอมมิชชั่นจากผลงานของบริษัทที่จะต้องได้รับค่าคอมมิชชั่นจากบริษัทประกันภัย โดยแยกตามประเภทของการประกันภัย วัตถุประสงค์ของการทำงานในข้อนี้ เพื่อใช้สำหรับตรวจสอบ (RECONCILE) กับรายงานของบริษัทประกันภัยที่แจ้งให้ทางบริษัททราบ เกี่ยวกับค่าคอมมิชชั่นของทางบริษัทที่จะได้รับ
♦ บันทึกการรับค่าคอมมิชชั่น หลังจากตรวจสอบความถูกต้องตรงกันกับบริษัทประกันภัย เกี่ยวกับการคำนวณค่าคอมมิชชั่นแล้ว ก็จะบันทึกรายได้ค่าคอมมิชชั่นเข้าเครื่องคอมพิวเตอร์ เป็นการยืนยันการได้รับเงินค่าคอมมิชชั่นจากบริษัทประกันภัยเรียบร้อยแล้ว
2. งานประจำเดือน (MONTHLY WORKS)
เป็นงานเกี่ยวกับจัดทำรายงานประจำเดือนต่างๆ เช่น
♦ รายงานการออกกรมธรรม์ประจำเดือน
♦ รายงานลูกค้าที่จะถึงกำหนดครบอายุกรมธรรม์
♦ รายงานลูกค้าใหม่ที่ออกกรมธรรม์
♦ รายงานเปรียบเทียบลูกค้าที่กรมธรรม์หมดอายุกับการต่ออายุกรมธรรม์
♦ รายงานเพื่อส่งกรมประกันภัยประจำเดือน
♦ รายงานค่าคอมมิชชั่นที่ได้รับจากบริษัทประกันภัย
♦ รายงานการแจ้งยอดเบี้ยประกันภัยโดยประมาณให้ลูกค้าทราบล่วงหน้า
♦ ฯลฯ
3. อื่นๆ
มีโปรแกรมช่วยในการค้นหาหรือสอบถาม เพื่อช่วยในการปฏิบัติงานภายในสำนักงาน และช่วยฝ่ายขายในการให้บริการลูกค้า และขยายงานอีกมากมาย
ติดต่อรับคำปรึกษา
02-259-7745-6, 086-312-3065
ID line : @hmithailand (มี @ นำหน้า)
ตัวอย่างรายงาน
